创业测试：认识你的投资性格

创业测试：认识你的投资性格

创业测试：认识你的投资性格

【创业测试】　　风险评介是投行都在做的事，你千万不要以为它什么问题都反映不出来。

　　1.请问您这次投资计划的目的是为什么？

　　A度假/购买新车0分

　　B置业首期0分

　　C子女的教育费1分

　　D退休储蓄/收入10分

　　E给家属留下产业10分

　　2.您大约会在多少年后退休？

　　A已退休5年内0分

　　B5年至7年0分

　　C8年至10年2分

　　D11年至14年8分

　　E15年以上10分

　　3.于未来五年内，您打算从此项投资计划内提取多少资金？

　　A少于30%20分

　　B31%至50%16分

　　C51%至70%8分

　　D多于70%0分

　　4.您大约会持有这项投资计划多少年，才有可能动用其中的大部分的资金？

　　A5年内0分

　　B5年至10年0分

　　C11年至19年18分

　　D20年以上30分

　　5.您能否接受高风险的投资以争取更高的回报潜力？

　　A可以接受30分

　　B24分

　　C18分

　　D12分

　　E绝对不可以接受6分

　　6.“我并不在乎我的投资价值每日的浮动。”您同意这说法吗？

　　A非常同意10分

　　B同意8分

　　C基本同意6分

　　D不太同意4分

　　E绝不同意2分

　　7.“投资的亏损只是短期现象。我认为只要继续持有投资项目，终必可收复失地。”您同意这说法吗？

　　A非常同意20分

　　B可以接受16分

　　C倾向同意12分

　　D倾向不同意8分

　　E绝不同意4分

　　8.若市价忽然下跌，您是否仍会继续持有该投资项目？

　　A肯定会10分

　　B极有可能会8分

　　C不肯定6分

　　D极有可能不会4分

　　E绝对不会2分

　　9.以下各项反映不同的投资取向。哪一项最能代表您目前的情况？

　　A我希望作比较稳健的投资，得到固定利息及股息回报，而且投资的亏损风险较低。4分

　　B我希望投资组合既有固定利息及股利收入，又可增长，两者平衡。10分

　　C我希望从投资组合获得某些利息收入，但以增长为主。16分

　　D我作投资只求长线增长。20分

　　10.您现在的年龄是：

　　A35岁以下20分

　　B35岁至44岁20分

　　C45岁至54岁12分

　　D55岁至64岁4分

　　E65岁以上0分

　　11.您的性别

　　A男性10分

　　B女性2分

　　12.您全年的家庭总收入是：

　　A30000以下2分

　　B30000至600004分

　　C61000至900006分

　　D91000至1200008分

　　E超过12000010分

　　13.您对于自己将来的收入是否有安全感(如受雇收入或退休金收入)？

　　A绝对有安全感10分

　　B颇有安全感8分

　　C不肯定6分

　　D不大有安全感0分

　　E极之没有安全感0分

　　14.做投资的原因是否为了降低个人所得税？

　　a)绝对不是2分

　　b)基本没考虑这种情况4分

　　c)有一小部分原因6分

　　d)是大部分考虑因素8分

　　e)投资的主要原因10分