创业测试:认识你个人的投资取向
创业测试:认识你个人的投资取向
【创业测试】 风险评介是投行都在做的事,你千万不要以为它什么问题都反映不出来。
1.请问您这次投资计划的目的是为什么?
A 度假/购买新车 0分
B 置业首期 0分
C 子女的教育费 1分
D 退休储蓄/收入 10分
E 给家属留下产业 10分
2.您大约会在多少年后退休?
A 已退休5年内 0分
B 5年至7年 0分
C 8年至10年 2分
D 11年至14年 8分
E 15年以上 10分
3.于未来五年内,您打算从此项投资计划内提取多少资金?
A 少于30% 20分
B 31%至50% 16分
C 51%至70% 8分
D 多于70% 0分
4.您大约会持有这项投资计划多少年,才有可能动用其中的大部分的资金?
A 5年内 0分
B 5年至10年 0分
C 11年至19年 18分
D 20年以上 30分
5.您能否接受高风险的投资以争取更高的回报潜力?
A 可以接受 30分
B 24分
C 18分
D 12分
E 绝对不可以接受 6分
6. “我并不在乎我的投资价值每日的浮动。”您同意这说法吗?
A 非常同意 10分
B 同意 8分
C 基本同意 6分
D 不太同意 4分
E 绝不同意 2分
7. “投资的亏损只是短期现象。我认为只要继续持有投资项目,终必可收复失地。”您同意这说法吗?
A 非常同意 20分
B 可以接受 16分
C 倾向同意 12分
D 倾向不同意 8分
E 绝不同意 4分
8.若市价忽然下跌,您是否仍会继续持有该投资项目?
A 肯定会 10分
B 极有可能会 8分
C 不肯定 6分
D 极有可能不会 4分
E 绝对不会 2分
9.以下各项反映不同的投资取向。哪一项最能代表您目前的情况?
A 我希望作比较稳健的投资,得到固定利息及股息回报,而且投资的亏损风险较低。4分
B 我希望投资组合既有固定利息及股利收入,又可增长,两者平衡。10分
C 我希望从投资组合获得某些利息收入,但以增长为主。16分
D 我作投资只求长线增长。20分
10.您现在的年龄是:
A 35岁以下 20分
B 35岁至44岁 20分
C 45岁至54岁 12分
D 55岁至64岁 4分
E 65岁以上 0分
11. 您的性别
A 男性 10分
B 女性 2分
12.您全年的家庭总收入是:
A 30000以下 2分
B 30000至60000 4分
C 61000至90000 6分
D 91000至120000 8分
E 超过120000 10分
13.您对于自己将来的收入是否有安全感(如受雇收入或退休金收入)?
A 绝对有安全感 10分
B 颇有安全感 8分
C 不肯定 6分
D 不大有安全感 0分
E 极之没有安全感 0分
14.做投资的原因是否为了降低个人所得税?
a) 绝对不是 2分
b) 基本没考虑这种情况 4分
c) 有一小部分原因 6分
d) 是大部分考虑因素 8分
e) 投资的主要原因 10分
计算区:
总数:
钱经说:
95分或以下;保守型
您的投资期限很可能是在10年以下;另一方面,您希望能够安稳维持原有的投资成本,同时适度享有股票的成长潜力。在可以接受的范围内,您乐意承担小幅度的本金波动风险。
典型的投资组合是:100%存款 货币市场基金
钱经说:"保守型"投资者,极不愿意面对投资亏本;不会主动参与有风险的投资;即使投资回报率相对较低,还是希望将投资存放于相对保本的地方。由于股票市场较为波动,"保守型"投资者是不宜参与。
96-125分:温和型
主要是以保障现有资金为主,对回报率波动幅度承受力较低,希望投资保持稳定,对所投资资金增值程度要求较低。
典型的投资组合是:95%债券及5%现金
钱经说:"温和型"投资者,对投资比较谨慎,尽量回避风险。宁愿将资产的大部分,投资于较低风险的债券市场或非常灵活的货币市场中,获取相对较低回报。能意识到投资股票是相对进取的行为,短期投资是有可能亏本的,因此,在组合方面,回避股票投资。
126-140分:平衡型
主要是期望获得中等程度入息及资本增值。这类投资者并不十分看重目前收入,而是更注重投资的稳定成长。可以承受一些波动,但更希望自己的投资风险小于市场的整体风险。
典型的投资组合是:45%股票及50%债券和5%现金
钱经说:"平衡型"投资者,对投资知识较为了解,因个人需要,将投资平均分配于高风险高回报和低风险低回报的`产品。愿意投资于较高风险的股市,是期望在长线上追求较高的资本回报,以抗衡通货膨胀,其余投资于风险较低的债券市场,取得组合的均衡发展。了解到投资股票是有可能亏本的,在组合方面,倾向债券投资与股票投资相对均衡。
141-160分:自信型
资产组合较为丰富,股票的比例已经很高,但会预留短时期内足够的现金流。您可能是较为年轻,对未来的收入充分乐观,个人财务上有足够的资金保障。
典型的投资组合是:75%股票及20%债券和5%现金
钱经说:"自信型"投资者,明白高风险高回报、低风险低回报的投资定律。愿意将资产的大部分,投资于较高风险的股市上,期待获取较高的回报率,但同时明白股票投资在短期波动中,有可能产生账面损失。在组合方面,股票投资的比例会较债券投资大。
l61分以上:进取型
主要是以寻求长线增长为主,目前并不急需赚取主要入息,且不需要在短期内兑现资金,有很高的回报波动承受能力,最主要看重追求长期的,高度的资金增值。
典型的投资组合是:95%股票以及5%现金
钱经说:
您的投资期限可能至少在15年以上;因为您有充裕的时间,所以您愿意承担短期的市场波动风险追求长期的投资纪效。虽然您着眼于投资组合的长期投资潜力,但是仍然希望投资组合中持有部分波动性较低的证券。
更多测试请查看本站【创业测试】频道
【创业测试:认识你个人的投资取向】