创业测试:认识你个人的投资取向

创业测试:认识你个人的投资取向创业测试:认识你个人的投资取向【创业测试】  风险评介是投行都在做的事,你千万不要以为它什么问题都反映不出来。  1.请问您这次投资计划的目的是为什么?  A 度假购买新车 0分  B 置业首期 0分  C 子…

创业测试:认识你个人的投资取向

创业测试:认识你个人的投资取向

创业测试】  风险评介是投行都在做的事,你千万不要以为它什么问题都反映不出来。

  1.请问您这次投资计划的目的是为什么?

  A 度假/购买新车 0分

  B 置业首期 0分

  C 子女的教育费 1分

  D 退休储蓄/收入 10分

  E 给家属留下产业 10分

  2.您大约会在多少年后退休?

  A 已退休5年内 0分

  B 5年至7年 0分

  C 8年至10年 2分

  D 11年至14年 8分

  E 15年以上 10分

  3.于未来五年内,您打算从此项投资计划内提取多少资金?

  A 少于30% 20分

  B 31%至50% 16分

  C 51%至70% 8分

  D 多于70% 0分

  4.您大约会持有这项投资计划多少年,才有可能动用其中的大部分的资金?

  A 5年内 0分

  B 5年至10年 0分

  C 11年至19年 18分

  D 20年以上 30分

  5.您能否接受高风险的投资以争取更高的回报潜力?

  A 可以接受 30分

  B 24分

  C 18分

  D 12分

  E 绝对不可以接受 6分

  6. “我并不在乎我的投资价值每日的浮动。”您同意这说法吗?

  A 非常同意 10分

  B 同意 8分

  C 基本同意 6分

  D 不太同意 4分

  E 绝不同意 2分

  7. “投资的亏损只是短期现象。我认为只要继续持有投资项目,终必可收复失地。”您同意这说法吗?

  A 非常同意 20分

  B 可以接受 16分

  C 倾向同意 12分

  D 倾向不同意 8分

  E 绝不同意 4分

  8.若市价忽然下跌,您是否仍会继续持有该投资项目?

  A 肯定会 10分

  B 极有可能会 8分

  C 不肯定 6分

  D 极有可能不会 4分

  E 绝对不会 2分

  9.以下各项反映不同的投资取向。哪一项最能代表您目前的情况?

  A 我希望作比较稳健的投资,得到固定利息及股息回报,而且投资的亏损风险较低。4分

  B 我希望投资组合既有固定利息及股利收入,又可增长,两者平衡。10分

  C 我希望从投资组合获得某些利息收入,但以增长为主。16分

  D 我作投资只求长线增长。20分

  10.您现在的年龄是:

  A 35岁以下 20分

  B 35岁至44岁 20分

  C 45岁至54岁 12分

  D 55岁至64岁 4分

  E 65岁以上 0分

  11. 您的性别

  A 男性 10分

  B 女性 2分

  12.您全年的家庭总收入是:

  A 30000以下 2分

  B 30000至60000 4分

  C 61000至90000 6分

  D 91000至120000 8分

  E 超过120000 10分

  13.您对于自己将来的收入是否有安全感(如受雇收入或退休金收入)?

  A 绝对有安全感 10分

  B 颇有安全感 8分

  C 不肯定 6分

  D 不大有安全感 0分

  E 极之没有安全感 0分

  14.做投资的原因是否为了降低个人所得税?

  a) 绝对不是 2分

  b) 基本没考虑这种情况 4分

  c) 有一小部分原因 6分

  d) 是大部分考虑因素 8分

  e) 投资的主要原因 10分

  计算区:

  总数:

  钱经说:

  95分或以下;保守型

  您的投资期限很可能是在10年以下;另一方面,您希望能够安稳维持原有的投资成本,同时适度享有股票的成长潜力。在可以接受的范围内,您乐意承担小幅度的本金波动风险。

  典型的投资组合是:100%存款 货币市场基金

  钱经说:"保守型"投资者,极不愿意面对投资亏本;不会主动参与有风险的投资;即使投资回报率相对较低,还是希望将投资存放于相对保本的地方。由于股票市场较为波动,"保守型"投资者是不宜参与。

  96-125分:温和型

  主要是以保障现有资金为主,对回报率波动幅度承受力较低,希望投资保持稳定,对所投资资金增值程度要求较低。

  典型的投资组合是:95%债券及5%现金

  钱经说:"温和型"投资者,对投资比较谨慎,尽量回避风险。宁愿将资产的大部分,投资于较低风险的债券市场或非常灵活的货币市场中,获取相对较低回报。能意识到投资股票是相对进取的行为,短期投资是有可能亏本的,因此,在组合方面,回避股票投资。

  126-140分:平衡型

  主要是期望获得中等程度入息及资本增值。这类投资者并不十分看重目前收入,而是更注重投资的稳定成长。可以承受一些波动,但更希望自己的投资风险小于市场的整体风险。

  典型的投资组合是:45%股票及50%债券和5%现金

  钱经说:"平衡型"投资者,对投资知识较为了解,因个人需要,将投资平均分配于高风险高回报和低风险低回报的`产品。愿意投资于较高风险的股市,是期望在长线上追求较高的资本回报,以抗衡通货膨胀,其余投资于风险较低的债券市场,取得组合的均衡发展。了解到投资股票是有可能亏本的,在组合方面,倾向债券投资与股票投资相对均衡。

  141-160分:自信型

  资产组合较为丰富,股票的比例已经很高,但会预留短时期内足够的现金流。您可能是较为年轻,对未来的收入充分乐观,个人财务上有足够的资金保障。

  典型的投资组合是:75%股票及20%债券和5%现金

  钱经说:"自信型"投资者,明白高风险高回报、低风险低回报的投资定律。愿意将资产的大部分,投资于较高风险的股市上,期待获取较高的回报率,但同时明白股票投资在短期波动中,有可能产生账面损失。在组合方面,股票投资的比例会较债券投资大。

  l61分以上:进取型

  主要是以寻求长线增长为主,目前并不急需赚取主要入息,且不需要在短期内兑现资金,有很高的回报波动承受能力,最主要看重追求长期的,高度的资金增值。

  典型的投资组合是:95%股票以及5%现金

  钱经说:

  您的投资期限可能至少在15年以上;因为您有充裕的时间,所以您愿意承担短期的市场波动风险追求长期的投资纪效。虽然您着眼于投资组合的长期投资潜力,但是仍然希望投资组合中持有部分波动性较低的证券。

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